TAND tỉnh Bắc Ninh xét xử vụ mất hơn 26 tỷ đồng vì bị lừa liên quan đến án ma túy, rửa tiền

Ngày 2/7/2024, tòa án nhân dân tỉnh Bắc Ninh mở phiên tòa xét xử vụ kiện của khách hàng Trần Thị Chúc, bị lừa đảo và đánh cắp hơn 26 tỉ đồng trong 2 tài khoản tại 2 ngân hàng.

Đây là một vụ việc điển hình về tội phạm công nghệ trên nền tảng thanh toán số, với chiêu bài giả mạo công an đe dọa nạn nhân liên quan đến đường dây buôn bán ma túy, rửa tiền.
Chuyển hơn 26 tỷ đồng vào 2 tài khoản để “chứng minh trong sạch”
Hồ sơ công bố tại phiên tòa sơ thẩm trước đó cho thấy, bà Trần Thị Chúc đã gửi Cơ quan Cảnh sát điều tra (PC02) Công an tỉnh Bắc Ninh tố giác tội phạm là đối tượng Tô Ngọc Dầu (không rõ năm sinh, địa chỉ), số hiệu: 121910, công tác tại Cục quản lý giao thông đường bộ thành phố Đà Nẵng và đối tượng Hải (không rõ năm sinh, địa chỉ) công tác tại Cục Cảnh sát điều tra tội phạm về ma túy có hành vi Lừa đảo chiếm đoạt 26.560.000.000 đồng của bà Chúc.
TAND tinh Bac Ninh xet xu vu mat hon 26 ty dong vi bi lua lien quan den an ma tuy, rua tien
 
Các đối tượng trên thông báo bà Chúc tham gia giao thông gây tai nạn tại thành phố Đà Nẵng, và liên quan đến đường dây buôn ma túy, rửa tiền. Đối tượng Hải yêu cầu bà Chúc mở 02 tài khoản ngân hàng và cài đặt phần mềm tên “Phần mềm bảo mật” vào máy điện thoại của bà Chúc. Sau đó đối tượng Hải yêu cầu bà Chúc chuyển số tiền 26.560.000.000 đồng vào 02 tài khoản ngân hàng để chứng minh nguồn tiền của bà Chúc là trong sạch, và không liên quan đến đường dây buôn ma túy, rửa tiền. Bà Chúc đã huy động người thân chuyển tiền vào 02 tài khoản thuộc các Ngân hàng Vietcombank và Techcombank ở Chi nhánh Từ Sơn.
Quá trình điều tra, xác định: Khoảng 14 giờ ngày 22/04/2022, theo yêu cầu của hải, bà Chúc đã mua một chiếc điện thoại Samsung, sau đó Hải hướng dẫn bà Chúc vào ứng dụng CH Play và cài đặt phần mềm tên “Phần mềm bảo mật” (Có biểu tượng huy hiệu CAND) vào máy điện thoại Samsung mà bà Chúc vừa mua. Khi nào liên lạc với Hải thì bà Chúc lắp sim điện thoại số 0904xxx098 của bà Chúc vào máy Samsung. Quá trình liên lạc với Hải, bà Chúc chỉ liên lạc qua tài khoản Viber có tên tài khoản là Phòng điều tra số 6 PC02, và số điện thoại 0387030172.
Nạn nhân cài ứng dụng “Phần mềm bảo mật” có mã độc theo yêu cầu của kẻ lừa đảo
Theo tài liệu tại tòa án, khi bà Chúc cài đặt “Phần mềm bảo mật” nói trên vào điện thoại đã được đăng ký với Ngân hàng, bà Chúc đã tự đánh mất quyền truy cập, kiểm soát thiết bị điện tử.
Giám định Viện khoa học hình sự Bộ Công an kết luận ứng dụng “Phần mềm bảo mật” này có kết nối với 01 Server có địa chỉ IP 172.104.101.142 tại Nhật Bản. Ứng dụng “Phần mềm bảo mật” trên (khi được cấp quyền) có các chức năng như: Đọc tin nhắn SMS, gửi tin nhắn SMS, nhận và xử lý tin nhắn SMS; Đọc lịch sử cuộc gọi, tạo mới lịch sử cuộc gọi, thực hiện cuộc gọi, chuyển hướng cuộc gọi; Đọc danh bạ, sửa đổi danh bạ; Truy cập vào dữ liệu vị trí của thiết bị.
Khi thực hiện dịch vụ Internet banking, bà Chúc phải tiến hành đăng nhập trên hệ thống bằng User là số điện thoại đã đăng ký sử dụng với ngân hàng và mật khẩu do mình tự đặt. Theo trình bày của ngân hàng tại tòa, chỉ điện thoại của bà Chúc mới tạo được mật khẩu đăng nhập tài khoản, và mã OTP được khởi tạo thành công trên thiết bị điện thoại bà Chúc đã được gửi thành công đến hệ thống ngân hàng.
TAND tinh Bac Ninh xet xu vu mat hon 26 ty dong vi bi lua lien quan den an ma tuy, rua tien-Hinh-2
 
“Là người dân với trình độ hạn chế, bà Chúc không tự nhận thức được việc nghe theo hướng dẫn của đối tượng tên Hải cài đặt “Phần mềm bảo mật” vào điện thoại di động đã đăng ký tại Ngân hàng là đã tự mất quyền truy cập, kiểm soát thiết bị điện tử. Lỗi này thuộc về bà Chúc” – kết luận của tòa sơ thẩm trước đó cho hay.
Bà Chúc cho rằng khi ký kết hợp đồng này bà không đọc phần nội dung trong hợp đồng, không tích vào các ô cung ứng các loại dịch vụ, không được nhân viên ngân hàng tư vấn đầy đủ. Theo trích xuất camera tại ngân hàng, sau khi bà Chúc cung cấp thông tin cá nhân và các loại dịch vụ đăng ký kèm theo số điện thoại liên hệ, nhân viên ngân hàng có nhập thông tin của khách hàng trên hệ thống của Ngân hàng theo quy định. Chuyên viên in Đề nghị mở tài khoản và đưa lại cho bà Chúc kiểm tra toàn bộ các thông tin trên Văn bản. Bà Chúc có cầm giấy Đề nghị mở tài khoản lên để xem kỹ trước khi đặt bút ký. Do đó, Tòa án xác định lời trình bày của bà Chúc về việc không được đọc lại Đề nghị mở tài khoản (Hợp đồng), không được cài đặt và kích hoạt ứng dụng vào điện thoại di động là không phù hợp.
Viện Kiểm sát kháng nghị
Với các thông tin từ hồ sơ của tòa, Viện Kiểm sát đã kháng nghị với cả hai vụ kiện lên phiên tòa phúc thẩm, cho rằng việc tòa yêu cầu hai ngân hàng bồi thường là chưa đủ căn cứ nên con số 5-6% cũng chưa hợp lý.
Trước khi mở tài khoản này, bà Chúc đã có nhiều tài khoản ngân hàng khác, không phải lần đầu mở.
Khi phát hiện bị chiếm đoạt tiền, bà Chúc không có đơn đề nghị ngân hàng về việc tra soát thu hồi tiền, cũng không có khiếu nại, yêu cầu ngân hàng bồi thường mà chỉ yêu cầu hỗ trợ in sao kê tài khoản để cung cấp cho cơ quan công an...
VKSND Từ Sơn do đó kháng nghị toàn bộ hai bản án sơ thẩm.
“Các nạn nhân thường bị thao túng tâm lý nên dễ dàng nghe theo các yêu cầu của kẻ xấu, kể cả chuyển hết tiền trong tài khoản. Do vậy, có những người đã bị mất những số tiền rất lớn. Kẻ xấu thường sử dụng thủ đoạn dọa dẫm về pháp lý, nhắm vào các phụ nữ lớn tuổi – những người dễ bị ảnh hưởng tâm lý khi bị cáo buộc vi phạm pháp luật” - Ông Vũ Ngọc Sơn, Trưởng ban Nghiên cứu, tư vấn, phát triển công nghệ và Hợp tác quốc tế, Hiệp hội An ninh mạng Quốc gia.
Từ 1/7, các ngân hàng thực hiện Quyết định 2345 của Ngân hàng Nhà nước về triển khai các giải pháp an toàn, bảo mật trong thanh toán trực tuyến và thanh toán thẻ ngân hàng. Mọi giao dịch chuyển tiền trên 10 triệu đồng, hoặc có tổng giá trị giao dịch trong ngày trên 20 triệu đồng đều phải xác thực bằng sinh trắc học, khớp với khuôn mặt lưu trên chip thẻ căn cước công dân.

Bà mẹ quốc dân dạy con “xài tiền” theo cách lạ: Bố mẹ thông minh khéo áp dụng để con làm chủ tương lai

Đối với các bậc phụ huynh, tính năng Techcombank Family sẽ giúp bạn có thể chủ động đặt lịch hẹn mở tài khoản cho con (từ 11 tuổi trở lên) tại chi nhánh gần nhất qua ứng dụng Techcombank Mobile.

Ba me quoc dan day con “xai tien” theo cach la: Bo me thong minh kheo ap dung de con lam chu tuong lai
 
Với nhiều năm làm việc trong lĩnh vực tài chính, bà mẹ 8X này nhận ra con càng hiểu sớm về quản lý tài chính càng tốt. Nên ngay khi con trai mới 4 tuổi, chị đã cho con biết về giá trị đồng tiền và cách xài tiền.

TECHCOMBANK cùng VINUNIVERSITY công bố Chương trình quản lý tài chính cho thế hệ trẻ

Ngân hàng Kỹ thương Việt Nam (Techcombank) đã chính thức kí hợp tác cùng VinUniversity (VinUni) triển khai Chương trình quản lý tài chính cho thế hệ trẻ.

Khi tham gia Chương trình quản lý tài chính cho thế hệ trẻ, con của khách hàng Techcombank Private và Priority ở độ tuổi từ 12-15 sẽ được đào tạo kết hợp giữa kiến thức chuyên sâu về quản lý tài chính và tính ứng dụng thực tế phù hợp với lứa tuổi. Một số bạn học viên tại Hà Nội và TP.Hồ Chí Minh sẽ có cơ hội trải nghiệm thực tế “Một ngày làm banker” tại Techcombank, “Một ngày làm sinh viên VinUni”, được tham gia các chương trình phát triển bản thân với cố vấn dày dặn kinh nghiệm từ VinUni, đồng thời có cơ hội tiếp cận những doanh nghiệp tiên phong trong lĩnh vực tài chính và giáo dục… Sau chương trình đào tạo với nội dung khác biệt và hình thức đa dạng qua ứng dụng trực tuyến, hội thảo và cố vấn, các em sẽ có sự hiểu biết toàn diện về quản lý tài chính, phát triển bản thân và hiểu giá trị cuộc sống.
TECHCOMBANK cung VINUNIVERSITY cong bo Chuong trinh quan ly tai chinh cho the he tre
 
Chương trình quản lý tài chính cho thế hệ trẻ là một đặc quyền dành cho con em khách hàng Private và Priority của Techcombank, được triển khai từ nay đến hết tháng 8/2024 với nhiều hoạt động phong phú tại Hà Nội và TP. Hồ Chí Minh. Dự kiến vào Tháng 7, Chương trình quản lý tài chính cho thế hệ trẻ sẽ chọn 50 học viên xuất sắc nhất tham dự cuộc thi sáng tạo tài chính cá nhân, và sự kiện chung kết 3 ngày 2 đêm tại Nha Trang vào tháng 8. Các học viên còn có cơ hội đạt nhiều giải thưởng giá trị khác.
TECHCOMBANK cung VINUNIVERSITY cong bo Chuong trinh quan ly tai chinh cho the he tre-Hinh-2
 
Với đội ngũ giảng viên xuất sắc và phương pháp giáo dục đẳng cấp thế giới, Đại học VinUni là đối tác vượt trội của Techcombank để cùng triển khai các chương trình ưu việt như Chương trình quản lý tài chính cho thế hệ trẻ. Việc hợp tác giữa Techcombank và Đại học VinUni sẽ không chỉ dừng lại ở việc phát triển một chương trình, mà còn thể hiện cam kết của hai thương hiệu trong việc chung tay xây dựng một tương lai vững mạnh cho thế hệ kế cận.
TECHCOMBANK cung VINUNIVERSITY cong bo Chuong trinh quan ly tai chinh cho the he tre-Hinh-3
 
Giáo sư David Bangsberg, Hiệu trưởng Trường Đại học VinUni, phát biểu: “Buổi lễ ký kết quan trọng ngày hôm nay đánh dấu sự khởi đầu cho hợp tác chiến lược giữa Đại học VinUni và Techcombank. Cùng nhau, chúng ta sẽ tạo nên những ảnh hưởng giá trị và lâu dài. Với các sinh viên VinUni, sự hợp tác này là minh chứng cho những cơ hội vô tận đang chờ đợi những người xuất sắc trong học tập và có tinh thần khởi nghiệp. Chúng tôi ở đây để hỗ trợ thế hệ trẻ từng bước, giúp các bạn biến ý tưởng thành hiện thực”.
Bà Nguyễn Vân Linh – Phó Giám đốc Khối Ngân hàng bán lẻ Techcombank chia sẻ: “Tại Techcombank, chúng tôi mong muốn thúc đẩy sự đổi mới và trao quyền cho các tài năng trẻ. Chúng tôi tin rằng thành công trong tương lai của Việt Nam phụ thuộc vào việc chuẩn bị kỹ năng và kiến thức cho thế hệ trẻ, giúp các con có thêm định hướng trong bối cảnh thế giới không ngừng phát triển. Chúng tôi tin tưởng sẽ kiến tạo những chương trình mới, mang tới cho thế hệ trẻ những trải nghiệm thực tế vô giá”.
TECHCOMBANK cung VINUNIVERSITY cong bo Chuong trinh quan ly tai chinh cho the he tre-Hinh-4
 

Techcombank tiếp tục lọt tọp bảng xếp hạng nơi làm việc tốt nhất Việt Nam 2024 hạng mục doanh nghiệp lớn

Techcombank tự hào là Ngân hàng VN duy nhất hai năm liên tiếp được tôn vinh “Nơi làm việc tốt nhất Việt Nam” 2024 ở Hạng mục doanh nghiệp lớn, bên cạnh những thương hiệu thế giới như Coca-Cola, DHL Supply Chain.

Đây là giải thưởng quốc tế uy tín do Great Place to Work® công bố ngày 23/5 vừa qua.

Tin mới

Giá vàng hôm nay 25/02: Vàng nhẫn tăng vọt?

Giá vàng hôm nay 25/02: Vàng nhẫn tăng vọt?

Giá vàng hôm nay 25/02 trên thị trường trong nước, quốc tế như thế nào? Giá vàng SJC, giá vàng 9999, giá vàng DOJI, giá vàng PNJ, giá vàng 24k, giá vàng 18k ra sao… sẽ được Tri thức và Cuộc sống cập nhật liên tục.