Cựu giám đốc phòng giao dịch ngân hàng lừa tiền tỷ để trả nợ

Với thủ đoạn vay tiền làm đáo hạn ngân hàng, Hà Hải Đăng - cựu giám đốc phòng giao dịch ngân hàng ở Quảng Nam đã chiếm đoạt của 11 bị hại với tổng số tiền hơn 18,5 tỷ đồng.

TAND tỉnh Quảng Nam xét xử sơ thẩm đối với 4 bị cáo: Hà Hải Đăng (SN 1989, trú quận Cẩm Lệ, Đà Nẵng), Nguyễn Văn Dũng (SN 1979, trú huyện Duy Xuyên, Quảng Nam), Nguyễn Thị Hiền (SN 1972, trú huyện Thăng Bình, Quảng Nam) và Nguyễn Thiên Ân (SN 1994, trú quận Hải Châu, TP Đà Nẵng) về các tội: “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”, “Làm giả tài liệu của cơ quan, tổ chức và sử dụng tài liệu giả của cơ quan tổ chức”.

Cuu giam doc phong giao dich ngan hang lua tien ty de tra no
 Hà Hải Đăng tại thời điểm bị bắt
Theo hồ sơ, năm 2017, Hà Hải Đăng giữ chức vụ Giám đốc Phòng giao dịch Nam Phước, Ngân hàng An Bình. Từ năm 2019 đến năm 2022, ngoài công việc chính tại ngân hàng, Đăng đầu tư mua bán bất động sản tuy nhiên bị thua lỗ nên mượn tiền của người này trả cho người khác. Việc mượn tiền trả nợ ngày càng khó khăn, Đăng nảy sinh ý định vay tiền của nhiều người để làm đáo hạn cho khách hàng vay vốn tại ngân hàng. Tuy nhiên, Đăng dùng số tiền vay được để trả các khoản nợ cá nhân.

Cụ thể: tháng 5/2023, Đăng vay của ông N.T.A. (trú huyện Duy Xuyên) 850 triệu đồng để làm đáo hạn ngân hàng với lãi suất 200.000 đồng/100 triệu đồng/ngày. Sau khi vay tiền, Đăng sử dụng để trả nợ cá nhân.

Khi không trả được số tiền vay, Đăng thoả thuận với ông A. sẽ trả mỗi tháng 50 triệu đồng tiền gốc và 6 triệu đồng tiền lãi. Đến kỳ trả nợ, ông A. đòi nợ thì Đăng chỉ trả được cho ông A. hơn 175 triệu đồng.

Đáng nói, từ 20/10/2023 đến ngày 1/12/2023, lợi dụng đang làm việc tại ngân hàng, Đăng 4 lần vay 2,6 tỷ đồng của ông A. làm đáo hạn ngân hàng. Đến ngày 7/12/2023, Đăng trả cho ông A. số tiền hơn 635 triệu đồng, còn chiếm đoạt hơn 2,67 tỷ đồng.

Tương tự, ngày 4/11/2023, Đăng gọi điện thoại cho ông L.C.A. (SN 1967, trú huyện Quế Sơn, Quảng Nam) hỏi vay hơn 1 tỷ đồng để làm đáo hạn ngân hàng cho khách. Chiều 10/11/2023, Đăng gọi cho ông A. vay thêm 1,8 tỷ đồng. Đến thời hạn trả nợ, Đăng trả cho ông A. 64,8 triệu đồng, còn chiếm đoạt hơn 2,76 tỷ đồng.

Ngoài ra, được sự giúp sức của Nguyễn Văn Dũng, Đăng chiếm đoạt thêm 1,2 tỷ đồng của ông L.C.A; chiếm đoạt 1,55 tỷ đồng của bà L.T.H.K.; 1,1 tỷ đồng ông L.V.H. và 800 triệu đồng bà V.T.B.

Đối với bị cáo Nguyễn Thị Hiền, do thường xuyên vay tiền của Ngân hàng An Bình nên có quen biết với Đăng. Chiều 8/12/2023, Đăng cần tiền trả nợ nên gọi điện cho ông A. nói dối có người cần vay tiền đảo hạn ngân hàng thì ông A. đồng ý. Sau đó, Đăng nói Hiền gọi điện cho ông A. vay 900 triệu đồng, hẹn 2 ngày sẽ trả.

Tin lời Đăng, ông A, chuyển tiền cho Hiền. Sau khi vay được tiền, Hiền chuyển 900 triệu đồng cho Đăng. Đến thời hạn trả nợ, ông A. gọi điện cho Đăng hỏi về hồ sơ giải ngân đáo hạn của Hiền thì Đăng nói dối là hồ sơ còn thiếu thủ tục nhằm kéo dài thời hạn trả nợ.

Với thủ đoạn vay tiền làm đáo hạn ngân hàng, Đăng đã chiếm đoạt của 11 bị hại với tổng số tiền hơn 18,5 tỷ đồng. Số tiền chiếm đoạt được, Đăng sử dụng trả nợ cá nhân. Ngoài ra, Đăng còn nhờ Dũng, Nguyễn Thiên Ân làm 4 giấy tờ giả để cung cấp cho các bị hại tin tưởng giao tiền để chiếm đoạt.

Kết thúc phiên tòa, HĐXX tuyên phạt bị cáo Đăng tổng cộng 14 năm tù; bị cáo Dũng 10 năm tù cùng về 2 tội: “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” và “Làm giả tài liệu của cơ quan, tổ chức và sử dụng tài liệu giả của cơ quan tổ chức”; bị cáo Hiền 4 năm tù về tội: “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” và bị cáo Ân 2 năm tù về tội: “Làm giả tài liệu của cơ quan, tổ chức”.

>>> Mời độc giả xem thêm video Người phụ nữ suýt mất 700 triệu đồng cho đối tượng xưng công an lừa đảo:
 

Đà Nẵng: Lừa người quen vay tiền đáo hạn ngân hàng rồi chiếm đoạt

Văn phòng Cơ quan CSĐT Công an TP Đà Nẵng đã tống đạt quyết định khởi tố bị can và bắt tạm giam người phụ nữ chiếm đoạt 900 triệu đồng bằng thủ đoạn vay tiền đáo hạn ngân hàng.

Trước đó, ngày 21/7/2023, Ngô Thị Ái Vy (39 tuổi, trú tại quận Liên Chiểu, TP Đà Nẵng) liên hệ với chị A. (trú tại Đà Nẵng) vay 900 triệu đồng để đáo hạn khoản vay cho Công ty Gốm sứ Roma. Công ty này do vợ chồng Vy làm chủ.

Để làm tin, vợ chồng Vy viết giấy vay tiền với thỏa thuận lãi suất 0,27%/ngày, tương đương 8,1%/ tháng và hẹn đến ngày 24/7/2023 sẽ trả hết tiền cho chị A. Do chiều thứ 6 và đã hết giờ làm việc nên ngân hàng hẹn đến thứ 2 sẽ làm hồ sơ tất toán khoản vay trên.

Nhân viên ngân hàng lừa đảo bằng thủ đoạn vay tiền đáo hạn

Tài giả vờ cần vay tiền để đáo hạn ngân hàng cho gia đình, sử dụng giấy tờ giả để lừa ông P., qua đó chiếm đoạt 4 tỷ đồng.

Ngày 6/11, Phòng Cảnh sát hình sự Công an TP Đà Nẵng cho biết đã ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can và bắt tạm giam đối với Nguyễn Tài (27 tuổi, trú phường Thanh Khê Tây, quận Thanh Khê, Đà Nẵng) về hành vi “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.

Theo điều tra, Nguyễn Tài là nhân viên của ngân hàng A.B, Chi nhánh Đà Nẵng. Tài và ông Trần Văn P. (61 tuổi, trú quận Hải Châu, TP Đà Nẵng) đã từng nhiều lần hợp tác trong việc cho vay tiền đáo hạn ngân hàng. Qua đó, Tài tạo dựng mối quan hệ quen biết với ông P.

Đọc nhiều nhất

Giá vàng hôm nay 22/01: Tăng “bốc đầu“?

Giá vàng hôm nay 22/01: Tăng “bốc đầu“?

Giá vàng hôm nay 22/01 trên thị trường trong nước, quốc tế như thế nào? Giá vàng SJC, giá vàng 9999, giá vàng DOJI, giá vàng PNJ, giá vàng 24k, giá vàng 18k ra sao… sẽ được Tri thức và Cuộc sống cập nhật liên tục.

Tin mới

Làng hương cổ ở Hà Nội tất bật hàng Tết

Làng hương cổ ở Hà Nội tất bật hàng Tết

Những ngày cận Tết Nguyên đán Ất Tỵ 2025, làng nghề làm hương tại xã Quảng Phú Cầu (Hà Nội) lại tất bật. Khắp các xưởng, không khí lao động trở nên hối hả, máy móc hoạt động hết công suất.